La formation du résultat de l’entreprise

Analyse de la formation du résultat : les soldes intermédiaires de gestion

Déterminer la capacité de remboursement de l’entrepreneur individuel  : de l’EBE au prélèvement de l’exploitant

Calculer la capacité de remboursement d’une société : la CAF et son utilisation

La construction d’un bilan :  « les grandes masses »)

Analyse du bilan

le Fonds de Roulement,

le Besoin en Fonds de Roulement,

la trésorerie,

les ratios de structure,

les ratios d’activité

Le bilan fonctionnel

Le fonds de roulement,  besoin en fonds de roulement

Le solde net de trésorerie

Du chiffre d'affaires à la CAF, de l'EBE (ou la CAF) à la capacité de remboursement,

les ratios d’activité

Compréhension des menaces et gestion des risques

Les acteurs

Enjeux, règlementation et responsabilité de l' entreprise et de  ses dirigeants en matière de risques digitaux

Traitement du risque  digital

Prévenir le risque Cyber

S' assurer contre le risque cyber

Sensibiliser les salariés en interne sur les risques

Améliorer sa communication : avoir la capacité de se faire  entendre dans l’ organisation

Percevoir son interlocuteur avec un regard différent et  comprendre son fonctionnement

Les leviers de communication du Chargé d' affaires en  posture Management des risques assurantiels ( Risk Manager)

Les filtres : perception-interprétation-objectivité

Conclure un entretien, présenter l' étape suivante pour  impliquer le dirigeant

Gérer les situations difficiles : la communication non violente,  le DESC

Caractériser les risques assurantiels

Maitriser les fondamentaux de la responsabilité civile des  mandataires

Maitriser les enjeux de la responsabilité civile professionnelle

Dirigeants concernés et enjeux

Cas de mise en cause du dirigeant

Fonctionnement d' une assurance RCMS

Instruction du dossier sinistre et processus de règlement des sinistres  

Connaître les différents risques de dommages matériels et  immatériels que présentent l’ entreprise

Savoir mesurer l' impact des différentes typologies de risques et  de garanties de dommages

Maitriser les fondamentaux des contrats d’ assurance et leur  fonctionnement, notamment en cas de sinistre

Les principales caractéristiques des contrats  collectifs

Information des adhérents dans le cadre d’ un contrat d’ assurance collectif de dommages

La résiliation du contrat ou de l’ adhésion

Biens généralement garantis par les contrats d’ assurance de dommages aux biens de l’ entreprise  

Les garanties du contrat d’assurance de dommages aux biens de l’ entreprise 

Maitriser le contexte et les enjeux de la loi Pacte

Comprendre les impacts de la loi Pacte sur son activité de  chargé d' affaires entreprise

Pourquoi le Plan d' action pour la Croissance et  la Transformation des Entreprises ?

Doper l' épargne retraite

Les transferts

Maitriser les risques industriels à couvrir par une opération  d' assurance

Le fonctionnement d' une assurance perte d' exploitation

Définition d' une perte d' exploitation

Connaître le fonctionnement de l' assurance homme-clé : une  protection incontournable pour l' entreprise.

Assurer la pérennité de l' entreprise.

Conditions d' adhésion

Comprendre les régimes complémentaires santé en  entreprise.

Maitriser les règles et garanties d’ un contrat collectif santé au  regard des dispositions juridiques actualisées.

Appréhender les évolutions du contrat responsable en fonction  du calendrier d' application de la réforme 100% santé.

Fonctionnement des régimes de prévoyance collective et leurs modalités : cadre juridique de la prévoyance collective  

Les contrat d' assurance de groupe et cadre légal de l' assurance groupe

Panorama des branches de la sécurité sociale et des domaines d' interventions

La loi Evin et ses modifications, généralisation de  la complémentaire santé en entreprise : garanties obligatoires, portabilités des droits et maintien  des garanties

Données clés de l' épargne salariale

Les versements volontaires

Évaluer, analyser et effectuer une synthèse des risques assurantiels  de l' entreprise ou patrimoniaux ( professionnels, privés)

Préparer une présentation synthétique et impliquante et favoriser la  politique de management des risques de l' entreprise, des clients à avoirs

Diffuser la culture du risque assurantiel et ses impacts auprès des organes de gouvernance de l' entreprise, du dirigeant, ou du client lui-  même et développer la mesure des impacts sur les objectifs de croissance ou de développement et a-minima de " survie" post sinistre.

Définition et objectifs de la gestion des risques, découverte des expositions  aux risques

Identification des différents types de solutions proposées par le groupe :  assurances.

Impliquer les opérationnels dans le choix des actions, et communiquer auprès  d' eux.

Maitriser les principaux aspects juridiques de l' assurance  emprunteur

Connaitre les principaux risques garantis par le contrat  d' assurance

Respecter les spécificités de l' obligation d' information et de conseil dans le cadre de la distribution de contrats d' assurance emprunteur.

Nature juridique du contrat d' assurance emprunteur

Panorama des solutions de prévoyance en cas d' incapacité, d' invalidité, et de décès

Souscriptions illégales

Cas des mineurs et majeurs protégés

Conséquences d' une fausse déclaration  intentionnelle ou non intentionnelle

Savoir comment aborder un projet IA.

Réfléchir aux impacts de l’ IA sur son organisation.

Utilisation de l’ intelligence artificielle

Améliorer la relation client

Amélioration de qualité des données, détection de fraudes

IA et analyse des données avec les méthodes de

machine learning ?

Comprendre les modalités de participation et d' intéressement  dans l' entreprise

Présenter et conseiller les pistes de mise en œuvre en entreprise

Maitriser l’ offre Groupe Epargne retraite individuelle et  collective

Intéressement : conclusion d' un accord d' entreprise, critères de calcul de la prime d' intéressement : clés de répartition possibles,  disponibilité de la prime, incidences fiscales,salariale

Participation : bénéficiaires, conditions et moyens de mise en œuvre  par l' employeur, montant, disponibilité de la prime, incidences fiscales

Plans d' épargne entreprise, PEE et PEI : modalités, versement  salarié, abondement employeur, déblocage du PEE, incidences  fiscales

Plans d' épargne pour la retraite collectif PERCO PER :  modalités, versements volontaires, lien avec la participation et l'intéressement

PER-ind ( enveloppes salariales)

Comprendre les modalités de participation et d' intéressement dans l'entreprise

Maitriser les modalités de l' épargne salariale dans  l' entreprise

Présenter et conseiller les pistes de mise en œuvre en  entreprise

Maitriser l’ offre Groupe Epargne retraite individuelle et collective

Dispositifs de prévoyance individuelle : risques couverts

Prestations versées : prestations espèces ou prestations en nature

Dispositifs de prévoyance dans l' entreprise

Nature et niveau des garanties complémentaires

Autres garanties : capitaux versés ou Indemnités journalières

Bénéficiaires, franchises, majorations : les règles

Contrat d' assurance collective : souscripteur, assurés,  bénéficiaires

Comprendre les grands principes de l’ allocation d’ actifs financiers et les modèles sous-jacents

Savoir décrire synthétiquement la diversité et la complexité des  marchés financiers

Exploiter les solutions d' investissement à long terme en gestion  collective

Le rôle de la BCE et la politique monétaire

Actualité des marchés et des rendements

Rôle et organisation des marchés financiers

Les notions de risques et de rendement

La notion de volatilité

Diversification et technique de gestion

Allocation d’ actifs dans un patrimoine : immobilier / financier /  autre

Principe de base de gestion de portefeuille

Notion de diversification

Complexité de gestion d’ un portefeuille en titre vif

La conformité

Le conseil en investissement : principes

Vérification d’ adéquation

Connaissance et l’ expérience du client, obligations d’ information

Etapes clés de la démarche de vente en épargne financière

S’ approprier une vision claire de la manière dont les assureurs peuvent exercer leur mission « d’ assureur responsable »

Appréhender plus particulièrement la notion d’ offre  responsable

Comprendre comment les assureurs sont des acteurs de la transition au travers de leurs offres en assurance en vie et en  assurance non vie

Des offres adaptées à des usages plus responsables  et écologiques

La prévention et gestion des sinistres

La transparence et la confiance

Les attentes de l' intégration du risque climatique aux politiques  de souscription

Les attentes des assurés / consommateurs en  matière d' engagement des entreprises

L’ attente des autorités publiques vis-à-vis des acteurs du  marché de l' assurance

Solidarité et pédagogie, transparence et respect des engagements, soutien à l’ économie, gestion socialement  responsable des actifs ( ISR…)

L' enjeu pour les équipes commerciales de s' approprier  les engagements de leur employeur et acculturer les clients à ces sujets.