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SOMMAIRE
MARCHÉ
DU
PARTICULIER
8 Thèmes disponibles (Cliquez sur un thème pour plus de détails)
DROIT DE LA FAMILLE
OBJECTIFS
- Intégrer dans la relation commerciale les aspects juridiques et économiques du patrimoine dans un souci de conseil.
- Valider la maîtrise des régimes matrimoniaux et leur incidence sur le patrimoine privé et le conseil bancaire qui en découle.
- Déterminer et comprendre la masse successorale et ses principes de répartition
- Maîtriser les conséquences du décès sur la partie bancaire pour sécuriser les opérations.
Durée : 1 ou 2 jours
selon Prérequis pédagogiques
Présentiel ou distanciel au choix
PROGRAMME
L'ORGANISATION DES REGIMES MATRIMONIAUX
- Le régime légal et les régimes conventionnels
- l’union libre, le PACS
-
La situation personnelle, la situation patrimoniale
-
les possibilités juridiques d'organisation de la vie en couple
LE STATUT JURIDIQUE DU DIVORCE
-
La séparation de corps,
-
Les différentes procédures de divorce,
-
les conséquences vis à vis du banquier
LES SUCCESSIONS: OUVERTURE ET DÉVOLUTION
-
Règles de dévolution légale et de dévolution organisée
-
Régime des libéralités
COMPRENDRE LES PRINCIPALES PROBLÉMATIQUES LIÉES AU DROIT DE LA FAMILLE
-
Origine de la propriété des biens
-
Déséquilibres entre époux Disparité des revenus
-
Protection en cas de décès ou divorce, du conjoint survivant/héritiers
-
Gestion de l’indivision
SOLUTIONS JURIDIQUES - BANCAIRES - FINANCIERES - PATRIMONIALES
FISCALITÉ DU PARTICULIER
OBJECTIFS
-
Connaitre et comprendre les nouvelles mesures fiscales concernant les revenus des particuliers
-
Analyser les évolutions et leur impact sur la situation des clients.
-
Savoir mener sereinement un point fiscal avec les clients de son portefeuille
-
Comprendre et connaître les mécanismes de l’impôt
-
Intégrer la fiscalité du particulier dans la démarche commerciale et le suivi de la relation
Durée: 1 ou 2 jours
selon prérequis pédagogiques
Présentiel ou distanciel au choix
PROGRAMME
DECLARATION D'ENSEMBLE DES REVENUS
-
Les obligations déclaratives,
-
La domiciliation fiscale, notion de foyer fiscal
-
Les mécanismes d'imposition du revenu des particuliers
REVENUS CATÉGORIELS
-
Issus de l'activité salariée et revenus de remplacement
-
Revenus catégoriels provenant de l'activité non salariée
-
BIC, BNC et auto-entrepreneur
-
Les RCM et les plus-values mobilières
REVENUS FONCIERS
-
Présentation générale,
-
modalités d'imposition,
-
dispositions particulières,
-
dispositifs spécifiques
-
et les déductions
DÉTERMINATION DE L'IMPOT EXIGIBLE ET CONTRIBUTIONS SOCIALES
-
Les prélèvements sociaux ou contributions sociales
RÉDUCTIONS D'IMPOT
-
Les "niches fiscales",
-
Les charges liées à l'activité du contribuable,
-
charges liées à l'entreprise,
-
Les investissements ouvrant droit à la réduction d'impôt,
-
Les autres réductions
LES CRÉDITS D'IMPOT
EXPLOITER LA LOI DE FINANCES
OBJECTIFS
- Actualiser les connaissances fiscales et patrimoniales,
- Comprendre les problématiques nouvelles posées par les jurisprudences patrimoniales récentes,
- Utiliser au quotidien la synthèse de l’actualité fiscale pour renforcer son professionnalisme auprès de ses clients,
- Maîtriser les éléments nécessaire à la compréhension de la transmission du patrimoine
Durée: 2 ou 3 jours
selon prérequis pédagogiques
Présentiel ou distanciel au choix
PROGRAMME
PANORAMA DES NOUVELLES MESURES
-
Baisse de l’impôt pour les revenus modestes
-
Engagement sur la mise en place du prélèvement à la source
-
Comprendre et utiliser les dernières évolutions de la fiscalité des revenus
MAITRISER L'IMPOT SUR LE REVENUS ET SES DERNIERES EVOLUTIONS
-
La fiscalité des produits d’épargne
-
La fiscalité des dividendes et des plus-values mobilières
-
Les revenus fonciers et les plus-values
OPTIMISER L'APPROCHE DE LA TRANSMISSION DU PATRIMOINE
-
La transmission dans le cadre d’une succession
-
Maitriser les règles de dévolution successorale
-
L’approche des cas particuliers : famille recomposée, adoption, le PACS
-
La préparation de la transmission
L' APPROCHE BILAN ASSURANCE
OBJECTIFS
- Les nouveaux enjeux de la fidélisation dans l' assurance
- Adapter son approche clients au contexte actuel
- Garantir au client une approche complète de ses besoins
Durée 3H30 ou 7H
Présentiel ou distanciel au choix
Compatible DDA
PROGRAMME
- Accueillir efficacement et présenter l’ objectif de l’ entretien au regard des besoins et attentes du client dans le conseil en
assurances - Structurer un « plan » d’ entretien : outils et procédés appropriés à chaque étape de la vente-conseil des offres assurance BRED
-
Faire face sereinement, aux situations de désaccord, de blocage et autres
- Crédibiliser son offre et obtenir des contreparties ou avantages supplémentaires
- Valoriser les concessions accordées
- Prendre en charge le client avec professionnalisme
- Assurer le client de son niveau d’ expertise
- Recueillir les informations nécessaires à l’ analyse de la situation
- Proposer des offres spécifiques répondant aux attentes
particulières - Vérifier les conditions de faisabilité des opérations
- Conclure et accompagner le client dans les étapes
de souscription et tout au long de la vie du contrat.
VENTE À DISTANCE
D' UNE OFFRE ASSURANCE
OBJECTIFS
- Accueillir et gérer un échange téléphonique avec un client communication téléphonique
- Suivre les étapes des détections et réponse aux besoins et attentes d' un client à l' aide d' un guide d' entretien et de réponses aux objections
-
Maîtriser les techniques de vente par téléphone
-
Connaître et respecter les bonnes pratiques propres à la DDA
Durée 3H30 ou 7H
Présentiel ou distanciel au choix
Compatible DDA
PROGRAMME
- Travailler son message, son accueil et savoir prendre contact,
accueillir, et pratiquer l' écoute active -
Formuler des propositions et conseiller
- Maitriser les outils essentiels du téléphone : mots, voix, écoute... et
questionner pour découvrir et comprendre sa demande - Reformuler et analyser les informations recueillies et faire une synthèse
- Connaître les obligations légales et les best practices en matière d' information et de conseil
- Identifier les besoins du client ou prospect : attentes, objectifs et
motivations, Identifier les solutions d' assurances correspondant à la demande du client ou prospect - Dérouler une argumentation convaincante
- Établir un devis et conclure l' entretien de VAD.
EPARGNE RESPONSABLE ET FINANCE DURABLE EN ASSURANCE VIE
OBJECTIFS
- Expliquer les fondements du marché ISR actuel : acteurs, produits et clients
- Comprendre les processus de gestion des différents supports épargne en assurance-vie, en phase avec l' ISR
- Comprendre les différents enjeux de la finance responsable : enjeux environnementaux et sociaux
- Savoir préciser le fonctionnement de la finance responsable dans l' univers plus global de la finance
- Expliquer le cadre règlementaire et les obligations qui en découlent pour les éventuels souscripteurs potentiels
Durée 3H30 ou 7H
Présentiel ou distanciel au choix
Compatible DDA
PROGRAMME
- Principe de l' ISR : analyse extra-financière et process de gestion
- Définition de l' ISR en France
- Premières obligations légales et réglementaires pour les entreprises en
France ( NRE, Grenelle 2) - Premières obligations légales et réglementaires pour les gestionnaires
d' actifs en France ( Grenelle 2) Article 173 VI. Loi sur transition énergétique pour la croissance verte - La réglementation européenne
- Répartition des clientèles : qui investit ISR aujourd' hui ?
- Principaux acteurs monde - Europe - France
- Principaux processus de gestion
- Les principes de l' Investissement Responsable ( PRI) : les critères à respecter
- Labels ISR Public en France : les critères à respecter
- Label Green Fin en France : les critères à respecter
- Label Européens : les critères à respecter
- Recenser les outils à disposition : les ODD - Objectifs de Développement Durable
- Application d’ analyse : la voiture verte
- Les aides et conseils au niveau Institutionnel 16. L’ I IGCC et les risques climatique
- L’ ICGN et thématiques gouvernance
- Passifs à long et court termes
- Identifier les marchés de l’ ISR : obligations vertes / green bonds
- Le volume et la croissance, intervenants et typologies de projet
- La transition : transition bonds, social bonds, sustainability bonds, grens bonds principles, social bonds principles
-
Les fonds impact : caractéristiques, intervenants
IA ET CONTRATS D'ASSURANCE
OBJECTIFS
-
Comprendre les principes de l’ intelligence artificielle.
-
Découvrir les applications dans le secteur banque/assurance. Connaître les règles relatives aux bénéficiaires et à la validité des clauses
- Intérêts et usages de l’ IA en assurances.
-
Réfléchir aux impacts de l’ IA sur son organisation.
Durée 3H30 ou 7H
Présentiel ou distanciel au choix
Compatible DDA
PROGRAMME
- Introduction à l’ intelligence artificielle
- Démystification de l’ intelligence artificielle
- Utilisation de l’ intelligence artificielle
- Types de données structurées et non structurées
- Chaîne de valeur de l’ assurance à l’ ère du big data
- Optimiser l’ offre et diversifier les revenus
- Améliorer la gestion des risques
- Connaissance clients et automation du processus de souscription
- Amélioration de qualité des données, détection de fraudes
- IA et collecte des données externes
- IA et gestion des données structurées et non-structurées ?
- Ethique de l’ assurance et impact de l’ IA
- IA et innovation dans le secteur de l’ assurance
- IA et productivité
- IA évolution des services ou révolution majeure ?
CONSEILLER LES CLIENTS
FACE AUX ALÉAS NATURELS
OBJECTIFS
-
Comprendre les enjeux des sinistres CAT NAT dans leur globalité
-
Adapter et spécialiser les conseils, recommandations et suggestions client
-
Conseiller les garanties les plus adaptées aux besoins de pilotage de la prévention des risques “ aléas naturels” “ Catnat”
- Sensibiliser les client afin de contribuer à l’ amélioration de la prise en compte des risques naturels dans leurs contrats d’ assurance.
Durée 3H30 ou 7H
Présentiel ou distanciel au choix
Compatible DDA
PROGRAMME
- Analyser les risques d’ atteinte à l’ environnement
- Connaître l' historique des risques d' atteinte à l' environnement
- L' évolution de la législation environnementale
-
Identifier les différentes atteintes à l’ environnement
-
Les atteintes accidentelles, graduelles, chroniques, historiques 6. Comprendre le principe du " pollueur-payeur "
-
Au niveau mondial, européen, français
-
Maîtriser la réglementation européenne et nationale en matière de risques environnementaux
-
Législation européenne : directives SEVESO I , I I et I I I , législation française, législation sur les ICPE, législation sur les déchets
-
Les garanties financières
- Le changement climatique et les risques associés
-
Le changement climatique et les risques associés Conséquences sur le milieu physique : températures, précipitations, sécheresses, élévation du niveau de la mer
-
Risques clés en Europe et dans le Monde : santé, biodiversité, pénuries d’ eau, pertes de rendements agricoles, inondations côtières et continentales, risques en cascade
- Étude de l’ ACPR sur l’ impact du risque climatique sur les assureurs français
-
Études de France Assureurs ( risque climatique et finance durable)
- Effet domino d’ amplification du risque climatique sur les autres risques : canaux de transmission et amplificateurs
-
Effet sur les risques financiers ( crédit, marché, liquidité)
-
Effet sur les risques non financiers ( risque opérationnel, risque business, risque stratégique, risque de réputation)
-
Place du secteur de l’ assurance et amplificateurs potentiels.
Plan du site
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